Maximální limit
• maximální limit = CAP – dohodnutá nejvyšší možná úroková sazba pro půjčku
jsou dva druhy CAP: – jednotlivě sjednaný – individuální podmínky
– standardizovaný – pro všechny účastníky trhu jsou stejné podmínky
– pokud si klient sjedná max. limit na koupi a úrokové sazby se zvýší, tak banka bude vracet
– v případě, že tržní úroková míra převýší CAP v době uzavření půjčky, tak banka převyšující částku uhradí
• minimální limit = FLOOR
• COLLAR – je kombinací obchodů FLOOR a CAP, kdy je sjednaná min. a max. úroková sazby a variabilní úroková sazby se pak může pohybovat v daném rozpětí
f) úrokové swapy
– jsou výměnné obchody, při nichž jeden obchodní partner smluvně přijímá úrokové platební závazky od druhého partnera a druhý partner přebírá úrokové závazky od prvního
– při základním úrokovém swapu se mění typ úročení z úroční pevnou sazbou na pohyblivý úrok a naopak
– tyto obchody mají zajišťovací charakter
