Majetková správa
Jedná se o činnost bank a jiných obchodníků s CP, kteří řídí portfolio CP svých zákazníků.
Tento typ činnosti je rozšířen především v USA a Švýcarsku.
V bankách je uskutečňují tzv. svěřenecká oddělení, ta pracují buď pro individuálního klienta nebo celou instituci.
Oddělení zajišťují 4 základní služby:
a) správa individuálního majetku
b) majetkové vyrovnání – okamžik, kdy svěřenecké oddělení funguje jako zástupce při rozdělování dědictví (z rozhodnutí soudu, ze závěti)
c) ochrana majetku, kdy svěřenecké oddělení spravuje majetek nezletilých či nesvéprávných
d) řízení osobních účtů – spravování majetku klienta na jeho účet a na jeho riziko
Řízení osobních účtů je nejvíce užívanou službou, která zajišťuje pro klienty časově zaneprázdněné nebo dávající přednost správě odborníkem řízení finančních záležitostí. Může jít
o správu, kdy:
oddělení má úplnou pravomoc
klient každý obchod podepisuje
