Výpis z účtu
– obsahuje stav účtu na začátku a na konci období a všechny jeho změny (přírůstek, úbytek)
– u přírůstku je uvedeno od koho + číslo účtu – variabilní symbol (slouží ke kontrole)
– u úbytku (platby) částka, číslo účtu kam jsme to poslali – variabilní symbol
– pro banku BÚ slouží jako levný zdroj tzv.: „sedlina“
– bankovní tajemství může být porušeno pouze při svolení klienta , vyjímky stanoví zákon
Opatření proti praní špinavých peněz
– zákon 61/1996 sb.
– netýká se pouze bank, ale všech peněžních institucí
– 500 000 CZK je limit po kterém by si měli dát pozor, když jsou částky vyšší účet je podroben kontrole
– 10 letá lhůta – archivovat data!
– Analytický útvar při ministerstvu financí – kontroluje podezřelé obchody = jsou ve spojení s bankou
