Bankovní právo – z. č. 21/1992 Sb. O bankách

 banky se zapisují do OR
 o podmínkách svých obchodů musí banka inform. Klienty písemně ve svých provozních prostorách; pokud je banka oprávněna emitovat hypotéční zástavní listy, je povinna vydat podmínky pro poskytování hypotéčních úvěrů
 banka musí dodržovat pravidla kapitálové přiměřenosti, úvěrové angažovanosti, likvidity, bezpečného provozu bank (např. pravidla pro nezajištěné devizové pozice – viz. Opatření ČNB č. 6/1995) a další omezení a podmínky stanoven pro jednotlivé druhy obchodů bank ČNB bankou
 předchozí souhlas ČNB daný (někdy i po dohodě s MF (musí banka pod sankcí neplatnosti mít ke) – vstupu zahraničního partnera; rozhodnutí VH o zrušení banky; sloučení banky se zrušovanou bankou; snížení základního jmění banky, nejde-li o snížení ke krytí ztráty; nabytí více než 15% podílu na bance, nejde=li o dědění); likvidátora banky jmenuje soud na návrh ČNB do 24 hodin od doručení návrhu; má-li někdo více než 15 % banky, musí o tom informovat ČNB
 banka nesmí kontrolovat (mít přímí nebo nepřímí(přes kontrolovanou PO) podíl v zásadě nad 50%, resp. Mít možnost vykovávat rozh. Vliv jiným způsobem) jinou PO s vyjímkou jiné banky, fin. Instituce (PO, která provádí některou z bankovních činností a přitom není bankou a IS, IF, PF a pojišťovnou) nebo podniku pomocných bankovních služeb (PO, která poskytuje služby k podpoře podnikání bank)
 kvalifikovaná účast banky v PO, která není bankou, finanční institucí nebo podnikem pomocných bankovních služeb nesmí překročit – 1 PO 15 % kapitálu banky; vůči všem PO 60 % kapitálu banky; tato omezení neplatí po omezenou dobu, pokud kvalifikovaná účast vznikne z důvodů pohledávky banky za touto PO nebo z důvodů účasti banky na emisi CP; kvalifikovanou účastí se rozumí podíl větší než 10 % banky nebo uplatňování významného vlivu na řízení banky
 banka nesmí provádět rizikové obchody s osobami, které k ní mají zvl. Vztah (např. členové s.o, DR, hlavní akcionáři banky (akcionář s více než 10 % podílem na bance), PO, které mají nad bankou v kontrolu a jejich osoby blízké); nerizikové obchody s uvedenými osobami lze provádět jen po schválení statutárním orgánem banky
 obchody s CP může banka provádět jen za nejvýhodnějších podmínek pro banku, sejm. za nejvýhodnější cenu pro banku, a to zejména s použitím automatizovaného obchodního systému (např. BCP); jiný postup je třeba odůvodnit výhodností pro banku
 musí být odděleno investiční (operace s CP) a úvěrové (poskytování úvěrů a záruk) bankovnictví zejména pokud jde o zákaz používání informací získaných